BBL ลุ้นกำไร Q2 โตเด่น 17% แตะ 7.4 พันลบ. ได้ประโยชน์สูงสุดดอกเบี้ยขาขึ้น
หุ้น BBL (SET) | BBL | ข่าวหุ้นวันนี้ BBL | ข่าวหุ้น ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน)| ข่าวหุ้นวันนี้ ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) | หุ้น BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED | ข่าวหุ้น BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED | ข่าวหุ้นวันนี้ BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED
บล.เคทีบีเอสที ระบุในบทวิเคราะห์วันนี้ (27 มิ.ย.2565) ว่า ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) หรือ BBL (ซื้อ/ปรับเป้าขึ้นเป็น 167.00 บาท) ยังคงคำแนะนำ “ซื้อ” BBL แต่ปรับราคาเป้าหมายปี 2565 ขึ้นมาอยู่ที่ 167.00 บาท จากการปรับกำไรและ P/BV เพิ่มขึ้นเพื่อสะท้อนแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยขาขึ้น โดยประมาณการกำไรสุทธิในไตรมาส 2/2565 ที่ 7.4 พันล้านบาท เพิ่มขึ้น โต 17% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน และ โต 4% เทียบไตรมาสก่อนหน้าจากการตั้งสำรองที่ลดลงเพราะมี Coverage ratio ที่สูงมากถึง 229%
ในช่วงเวลาที่สินเชื่อรายใหญ่กลับมาฟื้นได้ดิบได้ดี ส่วน NPLs ทยอยมากขึ้นโดยจะอยู่ที่ 3.40% จาก 3.30% ในไตรมาสก่อนมีการปรับประมาณกำไรทั้งสิ้นปี 2565-2566 มากขึ้น 4-8% จากการปรับ NIM มากขึ้นจากแนวโน้มอัตราค่าดอกเบี้ยขาขึ้น และก็มีการปรับ credit cost น้อยลง ด้วยเหตุว่าสำรองฯตั้งมาพอเพียงแล้ว ทำให้ได้กำไรสุทธิในปี 2565 อยู่ที่ 2.9 หมื่น ล้านบาท มากขึ้น โต 9% เทียบเคียงตอนเดียวกันของปีกลาย
โดยคาดว่าแนวโน้มผลกำไรในไตรมาส 3/2565 จะเติบโตได้อีกทั้งเทียบเคียงตอนเดียวกันของปีกลาย แล้วก็เทียบเคียงไตรมาสก่อนหน้า จากสำรองฯที่ลดน้อยลง ราคาหุ้นปรับพฤติกรรมมากขึ้น 8% ในตอน 1 เดือนที่ผ่านมาเมื่อเทียบกับ SET จากแนวโน้มอัตราค่าดอกเบี้ยที่จะขึ้นเร็วกว่า คาด ซึ่ง BBL เป็นหุ้นที่ได้ประโยชน์สูงสุด ในขณะที่ BBL ยังมีความแข็งแกร่ง
ทางการเงินที่รองรับการเสี่ยงที่เกิดขึ้นได้ดีมากว่าคู่ปรปักษ์ โดยมี coverage ratio มากถึง 229% นอกจากนั้น Valuation ยังน่าดึงดูดโดยเทรดที่ PBV เพียงแค่ 0.51x หรือที่ระดับ -1.75SD ย้อนไป 10 ปี
แหล่งที่มา kaohoon.com
